Nguyên tắc “không để toàn bộ trứng vào một giỏ” là kim chỉ nam quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Đa dạng hóa giúp nhà đầu tư (NĐT) quản lý rủi ro và gia tăng lợi nhuận. Số lượng mã cổ phiếu phù hợp phụ thuộc vào quan điểm và số vốn của NĐT. Không nên nắm giữ quá ít mã để hạn chế rủi ro, và cũng không nên quá nhiều để có thể tập trung nghiên cứu và theo dõi kỹ lưỡng, từ đó đưa ra quyết định mua bán sáng suốt. Để đầu tư lâu dài, NĐT cần xây dựng chiến lược và các quy tắc kỷ luật khi giao dịch cổ phiếu.
1. Quản Trị Danh Mục Đầu Tư
Ban đầu, NĐT có thể mua thăm dò 1-2 mã cổ phiếu nếu thị trường xấu, hoặc hơn 5 cổ phiếu khi thị trường thuận lợi. Dù có vốn lớn, NĐT chuyên nghiệp thường chỉ giữ 3-5 mã, vì không thể nắm bắt đầy đủ thông tin kịp thời về tình hình doanh nghiệp và thị trường.
Đầu tư vào các ngành khác nhau là cách phân tán rủi ro hiệu quả, giúp giảm thiểu thua lỗ khi thị trường biến động. Sau khi sở hữu cổ phiếu, NĐT cần theo dõi sát sao và tính toán tỷ trọng từng mã để ra quyết định mua thêm các mã có tiềm năng, hoặc bán những mã không hiệu quả. Quan trọng nhất là dự đoán được xu hướng của từng mã. Ngoài phân tích cơ bản, NĐT nên kết hợp phân tích kỹ thuật qua bảng giá, khối lượng và các chỉ báo để xác định điểm mua và bán chính xác.
2. Chiến Lược Giao Dịch Theo Danh Mục
Khi mua, chỉ nên gia tăng khi cổ phiếu mới tăng dưới 5% và còn tiềm năng. Không nên mua cổ phiếu đã tăng quá nhiều và có dấu hiệu suy yếu.
Khi bán, nên từ bỏ những mã không tạo được lợi nhuận trong thời gian dài. Xác định mức lỗ tối đa để bảo toàn vốn bằng cách bán cổ phiếu yếu hoặc lỗ 5-7%. Luôn chuẩn bị các kịch bản xấu nhất để ứng phó, giảm tỷ trọng cổ phiếu và tăng tỷ lệ tiền mặt. Chốt lời khi cổ phiếu đạt mục tiêu, lợi nhuận chỉ được hiện thực hóa khi tiền được thu về tài khoản.
Trong thị trường ổn định, NĐT có xu hướng mua nhiều cổ phiếu. Tuy nhiên, việc trải rộng 10 mã tăng 3% không hiệu quả bằng 4 mã, mỗi mã tăng 4%. Do đó, lời khuyên là chỉ nên giữ 3-5 mã, và nếu muốn mua mới, hãy bán bớt một mã cũ.
3. Tổng Kết
NĐT chuyên nghiệp cần linh hoạt, thích ứng với thị trường và bám sát chu kỳ để tận dụng cơ hội kiếm tiền. Chu kỳ cổ phiếu bao gồm các giai đoạn tích lũy, tăng giá, phân phối và giảm giá. Không NĐT nào luôn đúng trong mọi quyết định, điều quan trọng là quản lý danh mục hiệu quả, quản trị rủi ro, và biết cách giao dịch hợp lý theo biến động thị trường. Khi đó, hoạt động đầu tư sẽ đạt được kết quả kỳ vọng.
